Contact: Jon Sheldon ou Stuart Rossman, 617-542-8010, enchaînement: http://www.nclc.org, tous les deux centre national de loi du consommateur; ou Paul doux des avocats d'essai pour la justice publique, 202-797-8600

BOSTON, fév. 17/ETATS-UNIS Newswire/-- c'est un mariage préoccupant de deux pratiques en matière d'anti-consommateur qui ont la protestation vigoureuse déjà suscitée: la tactique de recouvrement des dettes de dehors-de-commande plus des clauses souvent-cachées dans les contrats qui annulent les droits constitutionnels des consommateurs à l'épreuve par le jury et un jour devant le tribunal.

-- les consommateurs sont Blindsided par Sudden Rapide-Fast-Tracking de Souvent-Vieux conflits, parmi la polarisation d'affichage de la tactique des arbitres d'évidence forte

-- beaucoup de dettes alléguées ne sont pas même valides, mais il y a argent à faire en expédiant le recouvrement des dettes dans l'arbitrage au lieu du règlement

-- les études de cas, les objets exposés et l'interviewé énumèrent disponible avec le rapport circonstancié à: http://www.consumerlaw.org/initiatives/model/content/ArbitrationNAF.pdf

Maintenant, au moins deux émetteurs par la carte de crédit géants et un des plus grandes sociétés de la nation arbitrant leurs conflits du consommateur ont combiné ces pratiques d'une nouvelle manière inquiétante: Ils emploient lier, arbitrage obligatoire principalement comme arme blessante, par dette par la carte de crédit decheminement d'excédent de conflits dans l'arbitrage rapide. Un certain nombre de consommateurs chargent que les banques font souvent ceci avec peu de notification, après que de longues périodes de dormance pour les objections spécifiques alléguées des consommateurs de dette ou d'excédent -- forcez alors ceux qui ne répondent pas vite ou en juste proportion dans le défaut. L'arbitre force souvent le consommateur à payer également les coûts lourds d'arbitrage et le mandataire de l'émetteur de carte, rendant toute l'étiquette pour des consommateurs plusieurs fois la somme due originale et beaucoup de fois ce qui aurait été elle dans des règlements de dette plus traditionnels. Ainsi c'est une voie ordonnée aux bénéfices turbo-chargés pour l'émetteur de carte et l'arbitre.

La pratique, basée sur des données d'industrie révélées dans plusieurs procès, semble affecter des dizaines de milliers de consommateurs. Ce qui est plus mauvais, il ne semble pas importer qu'il force largement des victimes de fraude par la carte de crédit à payer des dettes qu'elles clairement ne doivent pas, ou que la langue de zones fixes des clauses compromissoires obligatoires prive ces mêmes victimes d'un de leurs droites légales plus fondamentales. C'est parce que l'arbitrage par définition indique que un consommateur ne peut pas aller aller au devant pour faire entendre son histoire, même si l'"dette" alléguée est un résultat de quelqu'un fraude criminelle d'autre et nullement un résultat des actions du consommateur importuné!

Qui est derrière ce nouvel impact d'anti-consommateur? Un avocat du consommateur qui est dépisté la tendance, Paul doux des avocats d'essai pour la justice publique, dit que "certains prêteurs de corporation, le plus en évidence MBNA et premiers Etats-Unis encaissent, emploient l'arbitrage avec le forum national d'arbitrage comme manière de poursuivre un grand nombre de réclamations contre des consommateurs." Doux dit que l'opération de NAF "est adaptée vers les consommateurs rapidement de barattage par un processus amical d'industrie," où des "récompenses d'arbitrage sont régulièrement écrites par NAF contre les consommateurs qui n'ont pas même compris probablement qu'elles étaient des défendeurs en argent exigeant de marche à suivre légal d'eux. Et le processus de NAF augmente souvent considérablement les montants que des consommateurs sont considérés devoir."

"ce sont des personnes futées qui se trouvent dans les situations où ils se sentent aveugle-dégrossis," disent Leslie Bailey de TLPJ, qui a recherché plusieurs des caisses. Bailey dit que le processus "se déplace vraiment rapidement, sans donner à des consommateurs une chance d'avoir un cheval proverbial dans la course. Il y a un sentiment que ce qui est en jeu ne leur est jamais exprimé avant qu'ils se trouvent soudainement dans le défaut, "et est sellé avec de grands coûts.

Doux dit que le directeur exécutif de NAF a témoigné que les poignées de société environ 50.000 arbitrages de recouvrement des dettes enferme tous les ans. Selon des documents produits dans un procès par NAF lui-même (voir les objets exposés avec le rapport circonstancié) le consommateur a régné dans juste 87 sur 19.705 arbitrages que NAF shepherded à des résultats. Ainsi le client de NAF dans cet exemple, les premiers Etats-Unis encaissent, régné des 99,56 pour cent inquiétant du temps!

"seulement un pourcentage minuscule des consommateurs a lu les limites des accords de carte de crédit, qui sont typiquement envoyés comme stuffers de facture (rapports bourrés dedans des factures mensuelles), imprimés dans la police minuscule et remplis de jargon légal dense" qui est souvent incompréhensible même aux consommateurs de haut niveau, douces dit. "et très peu de consommateurs comprennent qu'ils ont censément donné vers le haut de leurs droites constitutionnelles et ont convenu que le NAF est le forum unique pour toutes les réclamations légales qu'ils peuvent avoir impliquer leur banque. Ainsi quand les consommateurs reçoivent des notices ou au sujet du NAF, ils souvent les croient que ce sont imprimé publicitaire ou une certaine erreur et jettent loin."

Les avocats nationaux de centre de loi du consommateur ont écrit intensivement au sujet de l'injustice brute des pratiques en matière abusives de recouvrement des dettes et de prétendues clauses compromissoires obligatoires dans des contrats du consommateur. De grandes lignes des issues impliquées peuvent être trouvées sur le site Web de NCLC's à ces deux liens: shtml de http://www.consumerlaw.org/initiatives/model/arbitration.shtml et de http://www.consumerlaw.org/initiatives/debt_collection/press_release

Doux dit que cette nouvelle vague des problèmes "est tout conformé à la pratique en matière documentée de NAF de la publicité aux sociétés de sorte que ses règles soient inclinées en leur faveur. NAF promet que les sociétés qui à la différence de l'autre arbitrage affermit il interdit les actions de classe, qu'il permet 'peu ou pas de découverte '(dans des démarches d'arbitrage), qu'il a a perdant-paye la règle qui exige de n'importe quel consommateur derégner de payer les honoraires des mandataires de la société, qu'il laisse des sociétés éviter 'le risque 'd'un jury, et qu'il 'améliorera le résultat 1/8their 3/8 inférieur.' "c'est un espace libre être en conflit- des intérêts: NAF récolte des millions dans les affaires dirigées vers lui par les compagnies par la carte de crédit tandis que NAF voit la plupart des consommateurs juste une fois, une tentation facile à quels critiques se réfèrent en tant que "polarisation de joueur de répétition" vers de grands clients.

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NOTE:

RAPPORT CIRCONSTANCIÉ, CONTACTS, OBJETS EXPOSÉS À:

http://www.consumerlaw.org/initiatives/model/content/ArbitrationNAF.pdf

http://www.usnewswire.com/

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